三个理由告诉你：为什么比特币是对政府最友好的加密货币

作者 | 哈西布·库雷希

编译 | 国玺

比特币和去中心化给当今社会带来了巨大的影响，一些非法使用也给各国政府的监管带来了挑战。可以想象，各国应该严格控制比特币等加密数字货币。

相反，比特币正在蓬勃发展。这背后的原因是什么？

全球领先的加密货币对冲基金 MetaStable Capital 的合伙人 Haseeb Qureshi 分享了他的观点，一起来了解一下。

三种可能的解释

笔者最近一直在思考这个问题，因为如果弄清楚了，就可以准确预测加密数字货币的未来。仔细考虑后，有三种可能。

技术创新没有对错

首先，第一个可能的解释是“所有的创新都是好的创新”。

或许所有国家都意识到区块链技术的蓬勃发展是必然的，不希望因监管过度而扼杀创新的种子。这似乎是有道理的：在这个行业你经常可以听到“区块链不是比特币”，区块链技术不再是一个敏感的话题。

但这种解释是不够的。首先，区块链的架构现在已经基本敲定，未来的工作只是进一步的修修补补和大规模落地，比特币的进一步发展似乎不太可能将区块链带入企业。如果政府让比特币蓬勃发展只是为了将企业区块链推进到一个新时代，那么比特币的工作就做得很好。

或许是因为各国看到了互联网空前繁荣带来的红利，想要像当年支持互联网一样支持区块链。很明显，当年对互联网监管的观望态度推动了它的蓬勃发展，也许各国也打算对区块链采取同样的做法。

但是，出于监管方面的考虑，很多政府都明确反对端到端加密、P2P文件共享、洋葱路由器主导的隐私技术以及助长逃税的金融网络（其中最常见的是电子黄金（e-gold） )，因为这已经出台了相应的全球金融监管政策，比如美国海外账户税法（FATCA），如果比特币真的威胁到金融监管的努力，那将远比上述任何一种技术都要危险。

基于这些例子，我们可以看到，“技术创新没有对错”的观点并不能完全解释为什么各国对比特币持宽容态度。

不知道比特币的危险

第二种可能性是，国家就像《农民与蛇》中的农民，不知道比特币将成为最终咬他们的蛇。

然而，从历史的角度来看，比特币的支持者几乎没有任何影响力。过去，比特币与犯罪、暗网和无政府主义有太多关联。

这种解释也缺乏很强的说服力。因此，作者想到了第三种也是最激进的可能性。

比特币不构成威胁

我越来越相信这种观点。事实上，出于三个主要原因，比特币可能是对政府最友好的加密货币。

比特币没有真正的匿名性

虽然比特币经常被描述为一种匿名的加密数字货币，但这种说法是不正确的。比特币实际上是一种匿名加密货币。匿名和假名有什么区别？答案很明显：即使使用化名，您的行为仍然可以被跟踪和监控。

政府如何监管？这些规定源于您使用法定货币购买加密货币，加密货币交易所根据 KYC（了解您的客户）规则收集有关您的信息。在调查可疑活动时，这些信息由不同的加密货币交易所共享。

那么如果你不使用加密数字货币交易所，直接在比特币主网上进行交易呢？您的操作仍然可以被跟踪。

由比特币行业巨头 BitFury 开发的启发式聚类分析算法可用于识别您使用的加密货币交易所、混合服务和其他常见的区块链服务。加密数字货币研究机构Chainalysis的超级节点（Supernodes）大面积连接到比特币网络，并将交易与其原始IP地址关联起来。

即使在加密或 IP 地址转换（大多数用户不这样做）之后，如果您想将您持有的比特币兑换回法定货币，该过程也受到严格监管。通常，如果您持有的比特币被证明与非法活动有关，则将其兑换回法定货币将被拒绝。

这不仅仅是在纸上。加密货币交易所对比特币的流动有足够的清晰可见性中国对加密货币的政策，足以阻止黑客攻击、资金盗窃等恶意行为，并定期提交可疑活动报告（美国所有加密货币交易所都要求）。

因此，比特币不是犯罪分子的保护伞。例如，调查俄罗斯干预美国大选的特别检察官、前 FBI 局长罗伯特·穆勒 (Robert Mueller) 发现了俄罗斯黑客使用比特币购买服务器的证据，被称为比特币的第一起疑似案件中门头沟事件的罪魁祸首确实做到了。逃不过法律的惩罚。

据报道，为执法部门、联邦调查局、中央情报局和其他机构提供加密货币监控服务的 Chainalysis 等公司在 2018 年获得了超过 570 万美元的政府合同。

启发式聚类分析算法聚类的比特币交易信息

上图中圆圈的大小代表流入这些地址的比特币数量，每一行代表一笔交易。通过与不同的比特币服务提供商进行交易，可以识别和标记这些地址在现实世界中的身份。

大多数加密货币用户没有做任何违法的事情，因此不必担心成为监视的目标。但比特币与我们在这种情况下使用的其他系统有何不同？通常我们认为我们的手机通话是私密的，但与此同时，我们都清楚我们的手机可能会被窃听，或者我们的电话服务提供商在接受调查时会被要求交出我们的信息。

但我们并不害怕，因为这种监视的可能性很小，而且通常有很大的法律门槛。尽管如此，如果有一天我们的手机通话被作为法庭陪审团的证据，我们也不会感到惊讶。可以说，比特币已经落入了这种安全模式。

所以有人说，使用比特币的隐私性甚至不如使用海外银行系统。对海外银行缺乏管辖权是美国政府头疼的问题。并且区块链上的所有数据都是可见的。如果每家海外金融机构都通过区块链公开进行交易，这相当于给美国政府的一份大礼！

客观地说，比特币的假名化机制看起来像是在推进经济隐私方面非常激进的一步。但这种基于假名的隐私比完全没有隐私更危险。因为公民越表现出良好的自制力，积极维护社会保障，国家就越敢于赋予公民真正意义上的权力。

比特币作为价值存储不构成威胁

我曾经相信，如果比特币真的成功，它将成为一种全球加密货币。世界上的每一个经济体都将通过使用比特币作为新的全球加密货币而团结起来。

慢慢地，我越来越意识到这个想法是多么牵强。不仅因为比特币不能成为全球货币，还因为比特币可以在不成为全球货币的情况下取得成功。传统上，每种货币都必须充当交换媒介、价值单位和价值储存手段。

比特币不太可能成为一种全球货币有几个原因，每一个都非常复杂，以至于有可能应该专门写一篇文章来讨论它。

但总而言之：比特币相比其他货币延迟太高，吞吐量太低，而且由于灰尘限制（Dust Limit）的空间非常宝贵，如果全部被这些小交易占据，将会极大地影响整个网络的效率。目前，非隔离认证（SegWit）交易的灰尘限制提高了约 3 美分），比特币的可分割性太低。

除此之外，比特币的通缩货币政策使其成为一种糟糕的交换媒介，即使像闪电网络这样的第二层扩展技术被证明是成功的。

如果这些因素逐渐让比特币走下坡路，而中央银行普遍认为加密货币已经构成了巨大威胁，那么政府将非常乐意激励（或强制）使用自己的法定货币来维持主权货币政策。

值得注意的是：金钱是终极的网络效应，而且非常具有粘性。在第一世界（指世界上最繁荣的工业化地区）尤其如此。

今天的金融系统可能是建立在生锈的旧设备上的，但它已经过翻新，具有如此多的抽象层和可用性，以至于它能够为大多数用户处理大多数用例。另一方面，我们目前的金融系统在用户体验方面远远领先于任何加密货币。

所以比特币不适合成为全球货币，但它仍然可以蓬勃发展！正如 Castle Island Ventures 合伙人、Coinmetrics.io 联合创始人 Nic Carter 在一篇文章中所说，比特币正逐渐朝着“数字黄金”的方向发展。

值得注意的是，比特币要成为“数字黄金”还有很长的路要走。更不用说比特币价格的波动，黄金市值现在已经达到数万亿美元，它已经成为世界上最重要、最占主导地位的价值储存手段，比特币与黄金相形见绌。

但政府不会尽其所能保护黄金的主导地位（除非他们拥有一定数量的黄金储备），而且全球价值储存的碎片化并不对其权力构成重大威胁。

但需要注意的是：如果比特币可以成为一种交换媒介，它至少应该支持蓬勃发展的链上经济，它的用户应该能够在一个平行的、抗审查的经济体系中进行金融生活。但事实证明，比特币是一种糟糕的交换媒介，完全基于比特币的实体企业很少。

如果您将比特币视为一种价值储存手段，那么这是完全有道理的。使用比特币的过程必须从法币兑换开始，到法币兑换结束，中间过程可能要经过一些链下的加密货币交易所，比如 Coinbase 和 Bitfinex。

这些加密货币交易所为多个政府服务，充当政府监管链活动的右臂。任何犯罪活动最终都需要与法定货币挂钩，因为比特币作为一种价值储存手段并不为现实世界的运营提供资金。

比特币也无法支持去中心化交易所（DEX）或轻松与其他区块链互操作。这迫使市场围绕这些链下加密货币交易所进行整合。

这种观点为印度等禁止使用加密货币的国家提供了一个简洁的解释。这些国家都有严格的资本管制，新兴的中产阶级渴望摆脱自己的法定货币。

因此，这些国家首要关注的是经济保护主义和防止资本外逃，对黄金进口也有非常严格的限制。但对于不怕资本外逃的国家来说，比特币作为一种价值储存手段对政府没有威胁。

但比特币作为交换媒介对政府来说是可怕的。中心化数字货币公司 Liberty Reserve 就是这种交换媒介的典型例子，它试图规避政府对金融监管的垄断，被美国政府关闭。

但是，如果比特币仅仅作为一种纯粹的价值储存手段，使用中的各种流程很容易被政府监管，离开当前的金融体系就无法生存，那么它对政府的威胁不大，甚至可能被认定为技术创新。

比特币不属于任何人

读到这里，你可能会认为我写这篇文章是为了嘲讽比特币。但实际上我非常看好比特币。比特币是迄今为止最去中心化的加密货币，从政治上讲，它是唯一可以被视为无国籍的加密货币。这为比特币提供了巨大的优势，作为其他加密货币无法做到的价值存储。

您一定已经注意到，今天几乎所有其他加密货币都可以在地图上精确定位。例如，我们可以分辨出某种加密货币的设计思想来自于哪个思想。通过简单的搜索，我们可以知道某个加密货币的创始人来自哪里，他们住在哪里，以及他们在哪里宣传这个项目。

中本聪的真实身份一直是加密货币世界最大的谜团

比特币是唯一的例外，它的创造者化名中本聪（Satoshi Nakamoto），就像鬼一样，没有人知道他的任何信息，只能根据这个化名推测他可能是日本人。比特币不属于任何人，也不依赖于任何人。

如果当前的比特币开发者都被围捕并投入监狱，另一组开发者将立即接管其余的开发工作。这也意味着，即使一个政府一直在暗中支持比特币的发展，也无法控制整个比特币网络，而人们往往对这一事实缺乏充分的认识。

比特币的无国籍特性使其成为唯一可以被各国央行购买的加密数字货币。事实上，只有被各国央行购买，比特币才能成为像黄金一样的万亿资产。使比特币合法化并将其固化为真正的数字黄金。

中央银行可以购买以太坊和其他加密货币吗？我怀疑这是可能的，因为在这些加密货币背后是拥有管理机构和实际领导者的公司或组织。

但我也很喜欢以太坊，它是由 Vitalik Buterin 创建的，开发团队主要来自美国和欧洲。Buterin 到处宣传以太坊，整个团队都有详细的计划，有时会因现实而改变主意（团队决定在 The DAO 事件后回滚交易，因此以太坊和以太坊经典硬分叉），他们有自己的国籍和对国家的忠诚。

另一方面，比特币几乎无处不在：每个国家都可以在比特币中看到自己的影子。美国人看到比特币基金会和很多比特币核心开发者都是美国人，日本人认为中本聪就是其中之一，英国方面则声称中本聪可能是英国血统，中国人最自豪的一点是挖矿设备控制整个采矿业并确保比特币的安全性。

我现在不是在批评以太坊！以太坊是一个极具创新性的项目，即使是需要整个社区协作甚至趋于中心化的创新也可以快速实施。

鉴于以太坊还是一个非常年轻的项目，以太坊和比特币在这一点上没有可比性也是可以理解的，我们不应该对其抱有太大的期望。也许十年后，情况会有所不同，但就目前而言，比特币正在蓬勃发展。

比特币是最接近全球货币的加密货币。上面讨论的这些因素增加了政府将比特币视为价值存储的可能性。

一个简单的妥协

请记住，一旦政府真正开始相信比特币是一种威胁，他们将立即取缔比特币并关闭所有加密货币交易所。这将导致比特币价格暴跌，流动性恶化，给整个比特币生态带来致命打击。当然，比特币不会因此退出历史舞台，但比特币取代黄金的梦想破灭了。

在一定程度上，比特币的技术惯性（Technological Inertia，经济学术语，是指在某一代产品中具有绝对优势的公司倾向于对这一代产品进行修补，而不是抢先开发下一代产品。）较弱的隐私保证会导致比我们想象的更强大的适应。也许如果比特币采取了激进的创新，比如以太坊或注重隐私的 Zcash，它可能不会是今天的样子。

如果比特币已经转变为价值存储，其他加密货币能否成为全球交换媒介？到目前为止，我坚信政府不会很快看到这种情况发生的任何迹象中国对加密货币的政策，这就是政府允许区块链实验继续进行的原因。

但说实话，我们这些加密数字货币的从业者也清醒地意识到，要成为一个全球性的交换媒介并不是那么简单。毕竟，业内基于加密数字货币的杀手级应用仍然是一种奢望。

但随着技术的成熟和这些区块链系统变得更具可扩展性，这种情况将会改变。事实上，如果这确实发生了，我们应该期待下一阶段的加密货币不会引起强烈反对。

从本质上讲，我们现在所做的只是窥探豹子，只有历史才能告诉我们这些观点是否正确。老实说，这些观点是基于我作为加密货币从业者的经验。不幸的是，我不是法律法规或国际政治方面的专家，因此我不能保证这些观点是完全正确的。

事实上，各国政府在政策制定上并不是完全遵循一定的方针，而是多方共同推动的复杂过程。纵观过去十年各国政府对加密数字货币的态度，历史经验清楚地告诉我们：从第一原理（First Principle，哲学和逻辑中的一个术语，代表最基本的命题和假设，相当于公理）数学）例如，很难预测政府制定的政策。

不管怎样，我很想看看这个区块链实验将如何改变我们未来的生活。毫无疑问，50 年后，金钱的运作方式将与今天大不相同，唯一的问题是弄清楚我们需要做些什么来推动这种变化。

原文链接：