在香港开银行账户越来越难，因为银行也被罚款了！拥有最完善的离岸开户策略

很多人抱怨为什么在香港开银行账户这么难，还有很多客户没有亲自到香港银行开户！到了银行，客户经理会要求买理财，可能要几十万。不买就开不了户！事实上，银行收紧开户政策只有一个笼统的基调：加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流，避免逃税。

近年银行被罚款案件细目

罚款金额：1.4 亿美元

2015 年 7 月，花旗集团的子公司 Banamax USA 因反洗钱方面的缺陷被监管机构要求支付 1.4 亿美元的罚款。

罚款金额：6.27 亿美元

2012年底，渣打银行为伊朗和苏丹客户处理了数千笔金融交易，支付了3.27亿美元的结算资金；2014年年中，渣打银行因反洗钱监控机制被罚款3亿美元。

罚款金额：6.3 亿美元

2017年2月，德意志银行因对涉嫌洗钱的交易监管不力，被美国和英国金融监管机构罚款总额约6.3亿美元，导致资金流出约10美元亿来自俄罗斯。

罚款金额：19.2亿美元

2012 年 12 月，汇丰银行因涉嫌洗钱向美国联邦和地方当局支付了 19.2 亿美元的和解金。

罚款金额：25亿美元

瑞士信贷于 2014 年 5 月对美国司法部帮助美国客户逃税的指控认罪，并支付了超过 25 亿美元的罚款作为和解的一部分。

罚款金额：26亿美元

2014 年 1 月，摩根大通同意支付总计 26 亿美元，以了结因涉嫌在麦道夫“庞氏骗局”中不作为而引发的刑事和民事诉讼。

银行开户难的原因

1、银行开户需求增加

注册香港公司，开立香港银行账户，是很多公司和企业家开拓海外市场的第一步。随着需求的不断增加，香港银行不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，阻碍了很多国内企业在香港开户。

2、银行利润

前几年，公司不要求公众账户，导致银行开出大量“僵尸账户”。这些账户并没有给银行带来收入，反而导致了高昂的管理成本。但是，银行开户需要比较大的成本。为自身利益着想，开户时会严格筛选客户。

3、资料还没准备好

这也是很多客户被拒绝的主要原因。由于信息不完整，开户成功率极低。许多客户未能提供有效文件，导致申请时间延长甚至失败，并在银行留下了开户不成功的记录。

4、公司名称包含敏感词

公司注册时不排除“信托、集团、中国、全球”等敏感词，导致银行难以通过审核。一般在这种情况下，银行会要求对相关信息进行审计。

5、震惊世界的非法组织

随着境外资金流动的加剧，不少非法集团也参与了非法经营活动。为了防范和打击全球非法组织，银行必须制定相关策略，防止逃税和资金外逃的发生！

2020年仅剩2个月！

受全球疫情影响，除口罩等防疫物资出口爆发外，多个行业的外贸受到一定影响。年底最后一个季度，不少企业计划“逆风而行”，打广告、做直播，希望能弥补前几个月的亏损。

然而，一些企业却面临着学徒不利的危机！

离岸账户，突然冻结或关闭！！

随着年底的临近，机密文件在 9 月底披露了全球银行近十年来的可疑交易，各大银行都加强了账户审查和客户背景调查。很多人已经经历过银行毫不留情的冻结账户、强行关闭账户的决定！

没有理由，没有空间，如果你说关闭帐户，请关闭帐户！

尤其是这几年，我们遇到了很多客户案例，用“心烦意乱”来形容一点也不为过。

▪ 部分账户突然关闭收不到入金，长期跟进的订单即将飞走；

▪ 某些情况下，货已备好，客户催发货，但账户被冻结，余额无法支付，要么不发货，要么不发货；

▪ 有的人之前没有开过户口，生意谈得差不多了，才意识到开户要等银行批，不是一两天就能办完的……

对于账户被关闭或冻结的公司，他们会争先恐后地重新开户。如果我已经有离岸账户，是否需要再开一个？

离岸通行证提示：

为了降低资金风险，保持业务稳定

开另一个账户，很有必要！

多一个帐户备份，总比没有好

问题是内地人怎么开香港银行账户，哪些银行可以开？

除了香港银行，还有哪些海外银行可以开立海外公司账户（离岸账户）？

1、开设新加坡银行账户：

现在新加坡银行推出了视频开户服务，客户不用去新加坡也能在内地开户。目前新加坡本地三大银行星展银行、大华银行、华侨银行等都可以开远程视频账户，新加坡海外银行也可以。渣打银行、新加坡汇丰银行和马来西亚兴业银行可以远程开户，无需前往新加坡。

新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国公司、BVI公司、开曼群岛公司、塞舌尔公司、萨摩亚公司、迪拜公司等类型均可开立新加坡公司账户。目前，开公司账户只能开通视频。

此外，新加坡个人无需前往新加坡，可通过国内视频开户。

2.开立大陆离岸账户：

新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚公司、迪拜公司等类型均可开户内地人怎么开香港银行账户，如华侨永亨银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行和稠州银行商业银行可以开离岸账户。

3.开立香港银行账户：

目前在香港可以远程开户的银行包括：渣打银行香港公司账户、花旗银行香港公司账户、星展银行香港公司账户、汇丰香港公司账户、香港华侨银行公司账户、香港东亚银行法人账户，香港大新银行。

香港尚未清关，并非所有银行都可以通过视频或国内见证开户。

4.开设澳门银行账户：

澳门的一些银行可以远程开立公司账户。

5.美国银行账户：

通过远程视频开公司账户，美国还有很多银行，比如华美银行、BOA银行、大通银行、国泰银行等。介绍了。

香港公司、新加坡公司和美国公司都可以在华美银行开立公司账户，但离岸公司如英国、BVI公司、开曼公司、塞舌尔公司、萨摩亚公司等离岸公司还是有区别的。在美国银行开户可能比较困难，详情可以咨询小编。

另外，美国的个人银行账户无需在美国登陆，可以在国内视频开户。

6.毛里求斯银行账户：

要通过远程视频开立公司账户，在毛里求斯开户最简单的方法是毛里求斯 ABC 银行。

7.瑞士 CIM 银行账户：

远程视频开公司账户和个人账户。

8.财富银行账户：

远程视频开公司账户和个人账户。